产品户开设流程
编辑修订记录：
开户流程
先收集合规性审批材料，发起合规性审批流程。（此前产品需完成备案，拿到产品备案证明）
如果是私募基金，发起流程为：财富管理委员会 / 内部业务 / 金融产品 / 分/子公司产品开户合规性审核流程
如果是信托产品，发起流程为：财富管理委员会 / 内部业务 / 金融产品 / 产品开户合规性审核流程
合规性审批
合规性审批材料清单
以下材料需提供盖章电子版材料用于合规性审批流程，并让客户保存好原件，在临柜开户的时候携带原件办理
管理人及托管人签署版产品合同复印件/产品说明书，首页、骑缝、签署页加盖管理人公章
营业执照正及副本（原件或者复印件）各1份，加盖管理人公章
产品持有人名册，加盖管理人公章
受益所有人的情况说明，加盖管理人公章（如有第3项产品持有人名册，则无须这一项材料）
合规承诺函，加盖管理人公章
产品备案证明 或 产品预登记证明，加盖管理人公章（私募管理人必须提供产品备案证明）
管理人备案证明 或 经营证券期货业务许可证 或 期货公司获准开展资产管理业务的资格批复文件，加盖管理人公章
经纪服务协议（若产品托管在我司的可不提供这项，提供证券经纪业务委托授权书、证券交易参数表），加盖管理人公章
反洗钱调查问卷，加盖管理人公章
非自然人客户受益所有人尽职调查信息表
以下材料由营业部客户经理准备，11、12项提供给管理人补充相关信息。需客户经理、营业部总经理签字
机构尽职调查表
金融产品尽职调查表
尽调报告-XXXX管理人【XXXX产品】
产品委托人飞单风险排查情况（检查是否在中信证券开立证券账户，找运营总监截图并上传到OA中）
材料文件模板
材料清单中第1、2、3（4）、6、7、（8）都有管理人提供用印版。
非法从事场外配资平台名单-证监会202007.pdf（写尽调报告内容时查询用）
填写注意事项
附件8-1：如果客户需要我们营业部每天给其发对账单，则需要填写这份文件。在“向行政服务机构（如有）的传输方式……其他方式“后面加上”向管理人的传输方式主要采用……双方认可的其他方式“。如果客户需要发送对账单到其邮箱，勾选双方认可的其他方式，并在后面注明通过邮件发送至xxxxx@xx.com。
附件8-2：证券交易费用参数表中的佣金登参数需要提前和管理人进行沟通，确认无误并用印后上传到OA流程里即可。
附件10：
客户名称：形式固定为：私募管理人全称-产品名全称。例如：深圳抱朴资产管理有限公司-抱朴卓越成长私募证券投资基金。
重要人士信息表：填写的内容和企业信息公示网上的主要人员信息保持一致，有几个就填写几个。
受益所有人识别标准：按照客户具体主体类别进行勾选，例如私募基金管理人就勾选”公募基金、私募基金、证券公司资产管理计划、银行理财、员工持股计划等金融产品“一栏，并依次从上到下勾选判定识别受益所有人。先判断是否有“拥有超过 25%（含）权益份额的自然人（产品委托人）”，若有，勾选此项然后将对应的收益所有人信息填写到上方表格处。再判断是否仍有其他人员满足“基金经理或其他对该产品进行控制的自然人”，若无新增受益所有人，则无需勾选此项。若有，勾选此项并将应的收益所有人信息填写到上方表格处。
附件11：填写最顶上一栏的分支机构名称，联系人，手机。
附件12：
委托人情况请客户说明并填写。
穿透审核情况：如果产品存在A/B/C的多种类别份额，需要将收益分配具体情况写明在这一栏，并说明产品不存在嵌套。
产品存续期：看产品合同说明，注意终止日期一般不能是周末。
账户交易操作情况：账户交易指令执行人和风控管理人的电话不能是同一个，如果有投资顾问指令下达人同理。
接入自建系统：需要填写机房地址，一般是客户公司地址。
开户前准备
沟通交易方式，采用网上交易还是采用自建系统（A8，恒生PB，迅投QMT，讯投PB，CATS）进行交易，给对应的开通材料。
沟通账户权限开通种类，例如是否开通两融、期权、创业板、科创板等等（根据产品投资范围综合判断），给对应的开通材料。
沟通账户佣金设置（一般合规性审批里面的交易费用参数表一步就会沟通），让客户用印佣金单。
让客户用印客户确认单，确认产品户分成比例。（如果要和总部部门进行分成，分成比例写100%，后续再起OA流程）
若委托其他营业部代为开户，填写“账户开户前预填写信息表.xlsx”，给对方营业部柜台。并发邮件预约时间，说明开户的内容和权限。
提醒客户准备齐全开户的材料，问是否能携带公章（若不能，材料都需要提前用印），前往营业部（或代为开户的营业部）进行开户。
开通的权限种类有：融资融券、创业板、创新企业股票（创业板CDR）、科创板、科创板存托凭证（科创板CDR）、科创板成长层、新三板、老三板、北交所、优先股、港股通、ETF申赎、债券专业投资者、不特定可转债、期权、转融通、正回购、逆回购、协议回购、退市整理股票、风险警示股票。
开户准备材料清单
营业执照复印件，加盖管理人公章，2份
托管人营业执照或企业信息公示，加盖管理人公章
控股股东证件，
法定代表人的有效身份证正反面复印件，加盖管理人公章，2份
经办人有效身份证正反面复印件，加盖管理人公章，2份
受益所有人有效身份证正反面复印件，
证券账户开户办理确认单（沪、深）复印件（如有），
管理人备案证明 或 经营证券期货业务许可证 或 金融许可证，
产品备案证明 或 产品预登记证明，
公司章程（必须有股东签字），首页、骑缝页及最后一页加盖管理人公章
托管账户回执（托管户适用非管理人证件开户的另需提供银行开户申请单客户联），加盖管理人公章
材料文件模板
填写注意事项
预约开户
开户携带材料清单
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